【經濟日報/記者陳美君/台北報導】
針對亞洲富人理財行為,豐銀行調查報告顯示,即使國際金融市場動盪,仍有54%的台灣富裕人士,在過去12個月內資產持續成長。
滙豐(台灣)商業銀行資深副總裁莊懷德表示,過去雖有日本震災、中東動盪、通膨隱憂、西方市場持續不穩定等因素,市場波動不安,「但大部分亞洲富裕人士,仍捕捉到股票與外匯市場的獲利機會,資產也有所成長。」
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圖/經濟日報提供 |
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最新的「滙豐亞洲富人理財行為調查報告」,是由尼爾森於2011年3月至5月期間進行,覆蓋亞太區包括澳洲、香港、印度、印尼、中國內地、馬來西亞、新加坡和台灣八個主要市場,訪問4,408位18至65歲的富裕人士。
該報告調查的對象為亞太區流動資產,或房地產價值最高的10%人口。調查結果顯示,台灣富裕人士平均流動資產值為15萬6,936美元,比前一年流動資產價值15萬5,162美元小幅增加。
滙豐銀行調查顯示,台灣富人秉持「現金為王」概念,多數流動資產,是在新台幣與外幣存款部位,其次則是股票與基金;其中,新台幣與外幣存款占平均流動資產的60%,股票占27%,而基金占10%。高比例新台幣與外幣存款部位,顯示富人傾向在市場較不穩定時,尋求穩健收益。
台灣富裕人士偏好投資股票與基金,計畫下半年增加亞洲資產;除存款外,台灣富裕人士偏好股票投資,高達68%的受訪者持有股票。
對於2011下半年的投資計畫,近七成的台灣富裕人士表示,希望了解更多投資策略資訊,並更頻繁與自己的理財顧問討論,未來六個月的投資策略方向。
就地區來看,有19%的台灣富人,計劃增加大中華區與東南亞的投資,也有16%受訪對象,打算投資在新興市場如巴西、俄羅斯、印度等。
就投資標的而言,有近五成的台灣富人打算增持股票部位,近三成將增加基金投資。