【經濟日報╱黃英傑】
面對瞬息萬變的投資市場，如何在空頭時加碼逢低承接，多頭時追漲強勢股市，適時掌握投資機會，國泰世華建議，採取定期(不)定額的投資方式應是不錯的選擇。
雖然市面上定期(不)定額的商品眾多，但傳統定期定額扣款並無特定的參考指標，無論在股市高檔或低檔都僅能維持同樣的投資策略及扣款金額，在多頭時無法加碼跟上股市上漲行情，增加強勢市場布局；在空頭時亦無法加碼快速累積基金單位數，雖然能降低投資風險，但相對也缺少彈性。
鑑此，國泰世華銀行創新提供「自由FUND定期不定額」服務，根據「均線法則」，亦即基金淨值的周均線相對於年均線漲跌幅走勢，作為判斷加減碼的依據，避免因人為主觀判斷而錯失投資機會。「自由FUND定期不定額」除了保留定期定額的優點外，也能彌補傳統定期不定額只能選擇「逆勢加碼」的缺憾。
「自由FUND定期不定額」以三大策略提供投資人多元的選擇。策略1：逆勢加碼，可選擇下跌時加碼投資；策略2：順勢加碼，追漲強勢股市；策略3：自由設定，在盤整醞釀向上動能時多增加累積單位數。此外，還可依自身的投資屬性及可承受風險程度，選擇±5%、±10%、±15%三種加減碼門檻，門檻越小，即代表加、減碼越積極。
舉例來看，若以台灣加權股價指數為投資標的，同時設定±15%為「自由FUND定期不定額」的觸發加減碼門檻，並以「逆勢加碼」策略於空頭行情時進場 (2008年5月)，每月26日扣款並於2011年4月26贖回，在經歷次級房貸、雷曼事件、ECFA簽訂及五都選舉等多空因素交錯下，採逆勢加碼策略，迅速累積投資單位數，並在多頭時獲利了結，累積報酬率達30.01%，反而領先傳統定期定額達3.33%。
顯示運用「自由FUND定期不定額」投資策略，可展現不錯的投資成效。